Der europäische Online-Investmentmarkt hat in den letzten Jahren eine rasante Entwicklung erlebt, maßgeblich geprägt durch Broker wie Bitpanda und Trade Republic. Beide Plattformen haben sich als führende Akteure etabliert und bieten Anlegern eine Vielzahl von Möglichkeiten, in Finanzmärkte zu investieren. Während auf den ersten Blick viele Gemeinsamkeiten bestehen, offenbart eine detaillierte Gegenüberstellung entscheidende Unterschiede, die für Ihre Anlageentscheidung von Bedeutung sein können.
Unser umfassender Bitpanda vs. Trade Republic Vergleich beleuchtet die Kernbereiche beider Anbieter – vom breiten Handelsangebot über die einfache Kontoeröffnung bis hin zu Sicherheitsaspekten und Gebührenstrukturen. Ziel ist es, Ihnen eine fundierte Grundlage zu bieten, damit Sie für sich selbst beantworten können: „Wer ist besser: Bitpanda oder Trade Republic?“. Ein genauer Blick auf die Details kann Ihnen helfen, die Plattform zu finden, die optimal zu Ihren individuellen Investmentzielen passt. Prüfen Sie, ob Ihr Bitpanda Wallet Guthaben zu niedrig ist, bevor Sie sich entscheiden.
Direkter Überblick: Bitpanda und Trade Republic im Vergleich
| Merkmal | Bitpanda | Trade Republic |
|---|---|---|
| Unternehmen | Bitpanda GmbH | Trade Republic Bank GmbH |
| Website | bitpanda.com | traderepublic.com |
| Regulierung | BaFin (DE), FMA (AT), über 15 Lizenzen, ISO 27001 | BaFin (DE), deutsche Vollbanklizenz |
| Kundensupport | n/a (Online-Support) | Telefon, E-Mail Support |
| Trading Plattformen | Web, iOS, Android | Web, iOS, Android |
| Min. Einzahlung | – (abhängig von Methode) | – (keine Mindesteinlage) |
| Wichtigste Zahlungsmethoden | Visa, Mastercard, Sofortüberweisung, Neteller, Giropay, EPS, Skrill, SEPA, PayPal | Visa, Mastercard, SEPA, Apple Pay |
| Handelsangebot | Über 2.500 digitale Assets (300+ Kryptos, Aktien, ETFs, Rohstoffe, Edelmetalle, Krypto-Indizes, Staking, Derivate) | Über 7.000 Aktien, 2.500 ETFs, Tausende Derivate, 50+ Kryptowährungen, Anleihen, Zins auf Guthaben |
| Gebühren | Spread-basiert (ab 0,00 – 2,49 % für Werte, 0,99 % für Bitcoin), keine Depot-/Inaktivitätsgebühren | 1 € Fremdkostenpauschale pro Order (Aktien/ETFs/Derivate), kostenlose Sparpläne, keine Depot-/Inaktivitätsgebühren |
| Einlagensicherung | Treuhänderische Verwahrung von Aktien/ETFs, Cold-Storage für Krypto-Vermögen, Absonderungsrechte | Bis 100.000 Euro über deutsches Einlagensicherungssystem für Guthaben, Wertpapiere separat |
Handelsangebot: Vielfalt der Assets im Fokus
Die Auswahl an handelbaren Finanzinstrumenten ist oft das erste Kriterium, das Anleger bei der Wahl eines Brokers berücksichtigen. Bitpanda und Trade Republic verfolgen hier unterschiedliche Schwerpunkte, die je nach Ihren Präferenzen entscheidend sein können.
Handelsangebot von Bitpanda
Bitpanda glänzt durch ein außerordentlich breites Spektrum an digitalen Assets. Kunden erhalten Zugang zu über 2.500 verschiedenen Werten, darunter mehr als 300 Kryptowährungen, eine umfangreiche Auswahl an Aktien, ETFs, Rohstoffen und Edelmetallen. Das Besondere bei Bitpanda ist die Möglichkeit, Derivate zu handeln, die die zugrunde liegenden Werte 1:1 abbilden. Hinzu kommen innovative Produkte wie Krypto-Indizes und attraktive Staking-Angebote, die es ermöglichen, durch das Halten von Kryptowährungen passive Einkünfte zu generieren.
Handelsangebot von Trade Republic
Trade Republic hingegen konzentriert sich stärker auf traditionelle Anlageklassen, hat aber sein Angebot stetig erweitert. Der Broker stellt über 7.000 Aktien, rund 2.500 ETFs und Tausende von Derivaten zur Verfügung. Mittlerweile sind auch über 50 Kryptowährungen handelbar. Der Handel erfolgt provisionsfrei über die LS Exchange, wobei lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro pro Order anfällt. Eine bemerkenswerte Neuerung sind Anleihen und ein verzinstes Verrechnungskonto, das Zinsen auf das nicht investierte Guthaben bietet – ein attraktiver Anreiz für viele Anleger.
Zusammenfassung
Bitpanda punktet mit seiner umfangreichen Auswahl an digitalen Assets, Kryptowährungen und Zusatzfunktionen wie Staking und Hebelprodukten für Krypto. Trade Republic überzeugt mit einer größeren Auswahl traditioneller Anlageklassen wie Aktien und ETFs, kombiniert mit kosteneffizienten Konditionen. Die Entscheidung, welcher Broker besser ist, hängt somit stark von Ihrem Investmentfokus ab: bevorzugen Sie digitale Vielfalt oder einen günstigen Wertpapierhandel?
Umfassendes Handelsangebot von Bitpanda und Trade Republic
Kontoeröffnung: Schnell und unkompliziert zum Investment
Die Leichtigkeit und Geschwindigkeit der Kontoeröffnung spielen eine große Rolle für die Nutzerfreundlichkeit eines Brokers. Sowohl Bitpanda als auch Trade Republic bieten hier einen weitgehend digitalen und effizienten Prozess.
Der Prozess bei Bitpanda
- Anmeldung: Besuchen Sie die Bitpanda-Webseite oder nutzen Sie die App, geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein und wählen Sie ein sicheres Passwort. Die Bestätigung der E-Mail-Adresse erfolgt über einen zugesandten Link.
- Identitätsprüfung: Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt mittels Video-Ident-Verfahren oder durch das Hochladen von Ausweisdokumenten und Kamerafeeds. Dieser Prozess ist in der Regel innerhalb weniger Minuten abgeschlossen.
- Einrichtung des Kontos: Nach erfolgreicher Verifizierung legen Sie Ihre persönliche IBAN und bevorzugte Zahlungsarten fest, darunter SEPA, Kreditkarte, PayPal oder Sofortüberweisung.
- Geld einzahlen: Anschließend können Sie Ihr Startkapital einzahlen. Bargeld-Transfers sind über SEPA oder Karte möglich, oft gebührenfrei und sofort verfügbar.
- Handel starten: Wählen Sie die gewünschte Asset-Klasse (Krypto, Aktien etc.), suchen Sie das Produkt und tätigen Sie Ihre erste Order.
Der Prozess bei Trade Republic
- App-Download: Laden Sie die Trade Republic App auf Ihr Smartphone herunter und hinterlegen Sie Ihre Mobilfunknummer, um einen Bestätigungscode per SMS zu erhalten.
- Registrierung beginnen: Erfassen Sie Ihre persönlichen Daten wie Adresse und Geburtsdatum. Die App führt Sie anschließend zur Identifikation weiter.
- Verifizierung: Bestätigen Sie Ihre Identität per Video-Ident oder Ausweisfoto. Dieser Schritt ist meist innerhalb weniger Minuten abgeschlossen.
- Angaben zu Ihren Erfahrungen: Nach der Bestätigung der Identifizierung machen Sie Angaben zu Ihrer Erfahrung mit dem Wertpapierhandel.
- Einzahlung: Sie erhalten Ihre persönliche IBAN, über die Sie Geld via SEPA überweisen können. Einzahlungen sind in der Regel kostenfrei und werden schnell bearbeitet.
- Trading starten: Ihr Depotkonto ist sofort aktiv. Nun können Sie Aktien, ETFs, Derivate oder Kryptowährungen suchen, investieren und Sparpläne einrichten.
Zusammenfassung
Beide Broker ermöglichen eine schnelle und weitgehend digitale Kontoeröffnung. Bitpanda bietet Ihnen eine breitere Auswahl an Zahlungswegen, während Trade Republic mit einem kostenlosen Girokonto punktet. Beide setzen auf Video-Ident und sind innerhalb weniger Stunden einsatzbereit, was sie für Anleger, die schnell starten möchten, sehr attraktiv macht.
Einfacher Start: Die Kontoeröffnung bei Trade Republic
Sicherheit und Regulierung: Vertrauen und Schutz Ihrer Anlagen
Die Sicherheit Ihrer Anlagen und persönlichen Daten ist von höchster Priorität. In diesem Abschnitt beleuchten wir, wie Bitpanda und Trade Republic die Regulierung, die Verwahrung und den Einlagenschutz handhaben.
Sicherheitsstandards bei Bitpanda
Bitpanda ist in Österreich ansässig und verfügt über mehr als 15 Lizenzen, darunter auch nach MiFID II, von Regulierungsbehörden wie der deutschen BaFin und der österreichischen FMA. Die Bitpanda Financial Services GmbH ist zudem als Krypto-Verwahrer zugelassen. Die Plattform ist ISO 27001-zertifiziert und führt regelmäßige SOC 2-Audits durch. Aktien und ETFs werden treuhänderisch verwahrt. Bitpanda kauft echte Werte und stellt Derivat-Verträge aus. Krypto-Vermögen wird in Cold-Storage, getrennt vom Betriebsvermögen, bei externen Anbietern gelagert und regelmäßig überprüft. Im Falle einer Insolvenz haben Kunden Anspruch auf Absonderungsrechte und sind bevorzugt gegenüber Gläubigern. Die Systeme von Bitpanda sind durch modernste Verschlüsselungstechnologien gesichert, wodurch ein hohes Maß an Schutz gewährleistet wird.
Sicherheitsstandards bei Trade Republic
Trade Republic besitzt eine deutsche Vollbanklizenz und untersteht der strengen Aufsicht der BaFin. Als regulierte Wertpapierhandelsbank bietet sie auch Kryptodienstleistungen an. Ihr Geld auf dem Verrechnungskonto ist über das deutsche Einlagensicherungssystem bis 100.000 Euro gedeckt. Wertpapiere werden separat bei Depotbanken wie der HSBC verwahrt, während Kryptos bei einer externen Verwahrstelle liegen. Trade Republic legt die Herkunft und Abwicklung der Trades transparent offen und trennt strikt zwischen Kunden- und Betriebsvermögen. Auch im Online-Bereich sorgt der Anbieter für Sicherheit: Die Website und App sowie die Kunden-Logins sind durch SSL-Verschlüsselung geschützt. Zusätzlich lässt sich der Schutz durch die Aktivierung der Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) weiter erhöhen, was für zusätzliche Absicherung sorgt.
Zusammenfassung
Beide Broker stehen für ein hohes Sicherheitsniveau. Bitpanda überzeugt mit starken technischen Zertifizierungen, einer treuhänderischen Vermögensstruktur und Cold-Storage-Lösungen für Krypto. Trade Republic punktet mit einer klassischen Banklizenz, festem Einlagenschutz und einer klaren Trennung von Wertpapieren und Guthaben. Beide erfüllen strenge EU-Vorschriften und bieten Ihnen einen verlässlichen Schutz Ihres Kapitals.
Sicherheit der Einzahlungen bei Bitpanda und Trade Republic
Gebührenstruktur: Wo Anleger sparen können
Die Kosten für den Handel können die Rendite erheblich beeinflussen. Daher ist es wichtig, die Gebührenstrukturen von Bitpanda und Trade Republic genau zu vergleichen.
Gebühren bei Bitpanda
Bei Bitpanda ist das Depot vollständig kostenfrei, was auch für Sparpläne gilt. Eine Inaktivität des Kontos verursacht ebenfalls keine Kosten. Für den Handel mit Bitcoin erhebt Bitpanda einen Spread ab 0,99 Prozent. Die Gebühren für alle anderen Werte liegen zwischen 0,00 und 2,49 Prozent und sind bereits im Spread enthalten. Beim Handel mit Aktien, ETFs und Edelmetallen wird anstelle einer klassischen Ordergebühr ebenfalls ein variabler Spread eingesetzt, der sich je nach Volatilität, Liquidität und Tageszeit ändern kann. Einzahlungen in Fiat-Währung sind prinzipiell gebührenfrei, und auch Auszahlungen via SEPA sind kostenfrei.
Gebühren bei Trade Republic
Trade Republic erhebt ebenfalls keine Depotführungsgebühren und keine Kosten für Inaktivität. Es gibt auch keine Mindesteinlage. Beim Handel mit Aktien und ETFs fällt eine Pauschale von einem Euro pro Order an, unabhängig vom Handelsvolumen. Dies ist ein sehr attraktives Modell für Privatanleger, die regelmäßig handeln. Sparpläne auf ETFs und Aktien sind sogar komplett kostenfrei. Kleinere Gebühren können für Hauptversammlungen, postalische Aufträge oder spezielle Dokumente anfallen. Ein großer Pluspunkt sind die Zinsen in Höhe von derzeit 2 % p. a. auf das Guthaben auf dem Verrechnungskonto.
Zusammenfassung
Beide Broker verzichten auf Depot- und Inaktivitätsgebühren. Bitpanda veranschlagt keine expliziten Ordergebühren, da diese bereits im Spread enthalten sind. Trade Republic überzeugt mit einer festen Ordergebühr von einem Euro bei den Standard-Orderkosten und bietet zudem kostenfreie Sparpläne an.
Ein- und Auszahlungen: Flexibilität und Kosten
Die Flexibilität und die anfallenden Kosten bei Ein- und Auszahlungen sind ein weiterer wichtiger Faktor für die Wahl des passenden Brokers.
Zahlungsmethoden bei Bitpanda
Bitpanda bietet eine breite Palette an Zahlungsmethoden an: SEPA-Banküberweisung (inklusive Instant SEPA), Kreditkarte, Neteller, Skrill, iDEAL, Klarna/Sofort und weitere. Fiat-Einzahlungen sind prinzipiell gebührenfrei, sowohl per Banküberweisung als auch per Instant SEPA. Bei Einzahlungen mit Kryptowährungen fallen variable Netzwerkgebühren an, die vom jeweiligen Token und der Blockchain abhängen. Fiat-Auszahlungen via SEPA sind ebenfalls kostenlos, während Krypto-Auszahlungen lediglich die tatsächlichen Miner-Gebühren verursachen. Täglich können bis zu 10.000 EUR (per Banküberweisung sogar bis zu 10 Millionen Euro) eingezahlt werden, während für Kreditkarten die Einzahlungshöhe auf 20.000 EUR begrenzt ist.
Zahlungsmethoden bei Trade Republic
Trade Republic ermöglicht Einzahlungen via SEPA, Kreditkarte und Apple Pay. Kostenfrei ist jedoch nur die Einzahlung per Banküberweisung. Bei anderen Methoden wie Kreditkarte oder Apple Pay liegen die Gebühren bei einem Prozent der eingezahlten Summe. Es gibt keine Mindesteinzahlung. Kryptowährungen können bei Trade Republic nicht auf externe Wallets übertragen werden. Abhebungen in Fiat-Geld erfolgen automatisch über das hinterlegte Referenzkonto, was den Prozess vereinfacht und sicherstellt, dass Gelder nur an den Kontoinhaber ausgezahlt werden.
Zusammenfassung
Bei den Einzahlungsmethoden überzeugt Bitpanda durch eine größere Auswahl und die Möglichkeit, hohe Summen kostenfrei einzuzahlen. Trade Republic bietet die gängigsten Methoden an, wobei nur SEPA-Überweisungen kostenfrei sind.
Handelsplattformen und Tools: Benutzerfreundlichkeit und Funktionen
Die Qualität der Handelsplattform und der verfügbaren Tools ist entscheidend für ein reibungsloses und effektives Trading-Erlebnis. Wir werfen einen Blick auf die Angebote beider Broker.
Die Bitpanda Plattform
Bitpanda bietet sowohl ein benutzerfreundliches Webinterface als auch leistungsstarke mobile Apps für iOS und Android. Die Plattform deckt verschiedene Assetklassen ab: Kryptowährungen, Aktien, ETFs und Edelmetalle. Es handelt sich um eine vom Broker selbst entwickelte Trading-Plattform mit einem modularen Aufbau, der eine gewisse Individualisierung durch die Nutzer ermöglicht. Im Bereich Charting werden externe Tools integriert. Die Oberfläche ist anfängerfreundlich gestaltet und beinhaltet nützliche Funktionen wie Charting-Tools, Preisalarme und eine transparente Gebührenübersicht für jeden Trade. Ein integriertes Education Center rundet das Angebot ab. Allerdings wird leider kein Demokonto zur Verfügung gestellt. Zu den Besonderheiten von Bitpanda zählen die BEST-Rewards (Bonusprogramm), das einfache Staking beliebter Coins und Token mit nur einem Klick sowie die Bitpanda Card, eine Visa Debitkarte mit Cashback-Funktion in Bitcoins. Mit Bitpanda Cash Plus haben Kunden zudem die Möglichkeit, ihr Guthaben in ein kurzfristiges Derivat zu investieren und von Rewards zu profitieren.
Die Trade Republic Plattform
Trade Republic legt den Fokus auf Einfachheit und Effizienz: eine schlanke App, ergänzt durch eine Webversion mit einem klar strukturierten Interface. Das Angebot umfasst Aktien, ETFs, Derivate und Sparpläne auf Kryptos, Aktien und ETFs. Die integrierten Tools umfassen Watchlists, mobile Benachrichtigungen, grundlegende Charting-Funktionen, verschiedene Ordertypen wie Limit- oder Stop-Order sowie Zugang zu relevanten Handelsinformationen. Der Broker verzichtet primär auf ausgeklügelte Trading-Tools für Profis, um die Plattform intuitiv und zugänglich zu halten. Auch hier gibt es bisher kein Demokonto. Zu den Besonderheiten gehört die Trade Republic Kreditkarte mit einem Cashback von einem Prozent auf Kartenzahlungen. Zudem bietet Trade Republic die Möglichkeit, ein Kinderdepot einzurichten, was es Eltern ermöglicht, frühzeitig für den Nachwuchs zu investieren.
Zusammenfassung
Beide Broker überzeugen mit ihren Handelsplattformen. Bitpanda bietet eine modulare Plattform mit vielen Zusatzfunktionen wie Staking und Rewards. Trade Republic setzt auf eine schlanke, effiziente App mit Fokus auf mobile Nutzung und grundlegende Handelsfunktionen. Ein Demokonto ist bei beiden Anbietern leider nicht verfügbar.
Benutzerfreundliche Trading-Plattformen von Trade Republic und Bitpanda
Fazit: Welcher Broker passt zu Ihnen?
Im Vergleich zwischen Bitpanda und Trade Republic liefern beide Broker überzeugende Leistungen in ihren jeweiligen Spezialgebieten. Die Wahl des richtigen Anbieters hängt stark von Ihren individuellen Investmentzielen und Präferenzen ab.
Bitpanda glänzt mit einem vollumfänglichen Angebot, das weit über Kryptowährungen hinausgeht und auch Edelmetalle, Aktien, ETFs sowie innovative Produkte wie Krypto-Indizes und Staking umfasst. Wenn Sie aktiv in eine breite Palette digitaler Assets investieren möchten, Wert auf eine modulare Plattform mit zahlreichen Zusatzfunktionen legen und alles aus einer Hand managen möchten, ist Bitpanda die bessere Wahl. Gerade für Anleger, die im Kryptobereich mit Derivaten handeln wollen oder sich fragen, welche Kryptowährungen Plus500 anbietet, könnte Bitpanda eine attraktive Alternative sein.
Trade Republic ist hingegen ideal, wenn Ihr Schwerpunkt auf kostengünstigem Aktien- und ETF-Sparen liegt und Sie einfache, transparente Konditionen bevorzugen. Die gebührenfreien Sparpläne ab einem Euro, die feste 1-Euro-Pauschale pro Trade und die intuitive Web-/App-Integration machen Trade Republic zu einer ausgezeichneten Wahl für Privatanleger, die in traditionelle Wertpapiere und festverzinste Anleihen investieren möchten. Hier kaufen Sie Aktien und ETFs direkt, werden also deren Eigentümer, während bei Börsen wie Bitpanda oft Derivate gehandelt werden.
Beide Broker erfüllen strenge Sicherheitsstandards und bieten eine schnelle, digitale Kontoeröffnung. Ihre Entscheidung sollte auf einer sorgfältigen Abwägung basieren, ob Sie eher die umfassende digitale Vielfalt von Bitpanda oder den effizienten und kostengünstigen Wertpapierhandel von Trade Republic bevorzugen. Nutzen Sie diese Informationen, um die optimale Plattform für Ihre finanzielle Zukunft zu finden.