Finanzen.net Zero hat sich als Neobroker auf gebührenfreies Trading spezialisiert und lockt damit insbesondere kostenbewusste Anleger an. Aus dem Vorgänger Gratisbroker hervorgegangen, bietet das Unternehmen eine breite Palette an Wertpapieren und kostenfreie Sparpläne. Doch welche Einschränkungen müssen Anleger in Kauf nehmen und wie schneidet Finanzen.net Zero im Vergleich zu Alternativen ab? Dieser Artikel beleuchtet die Stärken und Schwächen des Anbieters detailliert.
Das Produktangebot und die Leistungen im Überblick
Finanzen.net Zero besticht durch eine beachtliche Auswahl an handelbaren Assets. Dazu zählen über 8.500 Aktien, mehr als 2.200 ETFs und über 3.000 Fonds. Auch Derivate mit rund 1,2 Millionen Positionen sowie über 200 ETCs sind verfügbar. Ein besonderes Augenmerk liegt auf dem Handel mit Kryptowährungen, von denen über 55 verschiedene angeboten werden. Ergänzt wird das Angebot durch rund 1.700 ETF-Sparpläne, die allesamt gebührenfrei sind.
Für den Handel stehen diverse Ordertypen zur Verfügung, darunter Limit-, Trailing- und Stop-Orders, die Anlegern eine präzise Steuerung ihrer Trades ermöglichen und zur Risikominimierung beitragen.
Einfache Kontoeröffnung und positive Kundenbewertungen
Die Depoteröffnung bei Finanzen.net Zero gestaltet sich unkompliziert und zeitsparend. Nach einer schnellen Identitätsprüfung mittels Postident, Videoident oder E-Ident kann unmittelbar mit dem Handel begonnen werden. Die Nutzerfreundlichkeit und das umfangreiche Angebot werden in Kundenbewertungen häufig gelobt. Sowohl im App-Store (4,7 von 5 Sternen bei rund 22.000 Bewertungen) als auch auf Google Play (4,6 von 5 Sternen bei über 21.000 Rezensionen) erzielt die Plattform hohe Werte, was die Zufriedenheit der Anlegerschaft unterstreicht.
Die Vorteile von Finanzen.net Zero im Detail
Gebührenstruktur, die Anleger überzeugt
Ein wesentlicher Pluspunkt von Finanzen.net Zero sind die äußerst geringen Kosten. Die Depotführung ist grundsätzlich kostenlos. Für Orders ab einem Volumen von 500 Euro fallen keine Ordergebühren an. Liegt das Ordervolumen darunter, wird lediglich ein Mindermengenzuschlag von 1 Euro fällig. Dieses einfache und transparente Gebührenmodell macht Finanzen.net Zero besonders attraktiv für Kleinanleger und Einsteiger. Die Gebühren für ETF-Sparpläne sind ebenfalls 0 €, wobei hier auch kein Mindermengenzuschlag erhoben wird. Der Handel mit Kryptowerten unterliegt ebenfalls dem 1 € Mindermengenzuschlag bei Orderwerten unter 500 €, ansonsten 0 €.
Umfangreiche Auswahl an kostenlosen Sparplänen
Mit über 10.000 verfügbaren Aktien- und ETF-Sparplänen bietet Finanzen.net Zero eine beachtliche Auswahl, und das ohne zusätzliche Ordergebühren oder Mindermengenzuschläge. Die Mindestsparrate liegt bei lediglich 1 Euro, nach oben hin gibt es keine Begrenzung. Anleger können zudem flexibel zwischen wöchentlichen, monatlichen, zweimonatlichen oder vierteljährlichen Ausführungsintervallen wählen.
Automatisierte Wiederanlage von Ausschüttungen
Ein weiterer Vorteil, der den Vermögensaufbau erleichtert, ist die automatische Wiederanlage von Erträgen wie Dividenden. Diese werden ohne manuelles Zutun reinvestiert, was Zeit spart und den Zinseszinseffekt fördert.
Hohe Sicherheitsstandards für Anlegervertrauen
Die Verwahrung der Depots und Verrechnungskonten erfolgt durch die Baader Bank. Dies gewährleistet die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde. Darüber hinaus bietet die Baader Bank eine zusätzliche, nicht rechtlich bindende Absicherung bis zu 3 Millionen Euro pro privatem Einleger. Für die Verwahrung von Kryptowährungen arbeitet Finanzen.net Zero mit der Tangany GmbH zusammen, einem weiteren von der BaFin beaufsichtigten Dienstleister.
Mögliche Nachteile und Einschränkungen
Beschränkung auf einen Handelsplatz
Ein potenzieller Nachteil ist die Beschränkung auf den Handelsplatz Gettex in München. Andere etablierte Handelsplätze wie Xetra sind nicht verfügbar, was die Diversifizierungsmöglichkeiten für Anleger mit sehr spezifischen Handelsstrategien einschränken könnte.
Krypto-Auszahlung auf eigene Wallets nicht möglich
Für Nutzer, die ihre Kryptowährungen maximal kontrollieren und auf eigenen Cold Wallets verwahren möchten, ist die Tatsache, dass eine Auszahlung von Kryptowährungen auf externe Wallets nicht möglich ist, ein klares Manko.
Finanzen.net Zero: Vor- und Nachteile im direkten Vergleich
| Vorteile Finanzen.net Zero | Nachteile Finanzen.net Zero |
|---|---|
| Kostenlose Depotführung | Nur ein Handelsplatz (gettex) |
| Niedrige Orderkosten (ab 500 € gebührenfrei, sonst 1 € Mindermenge) | Kryptowährungen nicht auf eigene Cold Wallets auszahlbar |
| Kostenlose ETF- und Aktien-Sparpläne (über 10.000) | |
| Automatische Wiederanlage von Ausschüttungen | |
| Hohe Sicherheitsstandards (gesetzliche Einlagensicherung) | |
| Einfache und transparente Gebührenstruktur | |
| Positives Nutzer-Feedback und hohe App-Bewertungen |
Die hinterlegte Bank: Baader Bank AG
Die Baader Bank AG fungiert als starker Partner für Finanzen.net Zero, indem sie die Verrechnungskonten und die Depots führt.
Seriosität und Sicherheit von Finanzen.net Zero
Die Seriosität von Finanzen.net Zero wird durch die Zusammenarbeit mit der renommierten Baader Bank AG unterstrichen, die der strengen Aufsicht der BaFin unterliegt und dem deutschen Einlagensicherungsfonds angehört. Die Absicherung von Kundengeldern bis zu 100.000 Euro, ergänzt durch die freiwillige Einlagensicherung, bietet ein hohes Maß an Sicherheit. Die Verwahrung von Kryptowährungen durch die ebenfalls BaFin-beaufsichtigte Tangany GmbH trägt weiter zur Vertrauenswürdigkeit bei.
Fazit: Ein attraktiver Broker für preisbewusste Anleger
Finanzen.net Zero überzeugt insbesondere durch seine äußerst wettbewerbsfähigen Kostenstrukturen und die breite Auswahl an handelbaren Instrumenten und kostenfreien Sparplänen. Die Vorteile, allen voran die gebührenfreie Depotführung und die niedrigen Orderkosten, überwiegen deutlich die wenigen Nachteile. Für preisbewusste Anleger und Einsteiger stellt Finanzen.net Zero somit ein sehr attraktives und sicheres Gesamtpaket dar.
Alternativen zu Finanzen.net Zero
Der Markt der Online-Broker ist dynamisch. Alternativen wie Trade Republic, Scalable Capital und Comdirect bieten ebenfalls interessante Konditionen, unterscheiden sich jedoch in Details:
- Trade Republic: Bietet günstige Orderkosten (1 €), eine breite Auswahl an Wertpapieren und kostenlose Sparpläne. Besonders hervorzuheben sind die Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben und die Möglichkeit, Kryptos auf eigene Wallets zu transferieren. Einzig der Handelsplatz LS Exchange und das Fehlen einer zusätzlichen freiwilligen Einlagensicherung sind zu beachten.
- Scalable Capital: Verfügt über attraktive Preismodelle, insbesondere im Free-Modell mit null Euro Grundgebühr. Eine große Auswahl an ETFs und Aktien sowie die Möglichkeit zum Kryptohandel (ETPs) zeichnen den Broker aus. Handel an zwei Börsenplätzen (Gettex und Xetra) ist möglich.
- Comdirect: Als etablierter Broker bietet Comdirect eine breite Palette an handelbaren Produkten und Zugang zu nahezu allen Börsen. Die Gebühren sind im Vergleich zu Neobrokern höher, und Kryptowährungen werden nicht angeboten. Die Depotführung ist in den ersten drei Jahren kostenlos, danach fallen Gebühren an, es sei denn, es wird aktiv gehandelt. ETF-Sparpläne sind teilweise kostenpflichtig.
- eToro: Bekannt für seine große Auswahl an Kryptowährungen und die Möglichkeit des Social Tradings. eToro bietet keine Grund- oder Ordergebühren für ETF-Investments und berechnet für den Krypto-Handel eine Gebühr von 1,00 Prozent. Für Aktienhandel fallen geringe Gebühren an, und es gibt eine Inaktivitätsgebühr.
Häufig gestellte Fragen zu Finanzen.net Zero
Ist Finanzen.net Zero wirklich kostenlos?
Ja, die Depotführung ist kostenlos. Ab einem Ordervolumen von 500 Euro entfallen auch die Ordergebühren, darunter wird ein pauschaler Betrag von 1 Euro erhoben. ETF- und Aktien-Sparpläne sind ebenfalls gebührenfrei. Marktübliche Spreads können anfallen.
Wie hoch ist der Spread bei Finanzen.net Zero?
Beim Kauf von Kryptowährungen ab 500 Euro fallen keine Ordergebühren an, jedoch bis zu 1,00 Prozent Spread des Ordervolumens. Spreads können auch beim Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten auftreten und variieren je nach Marktsituation, Liquidität und Volatilität. Es ist ratsam, die Spreads vor jeder Order zu prüfen.
Wie lange dauert die Depoteröffnung bei Finanzen.net Zero?
Die Eröffnung und Legitimation dauern in der Regel weniger als 20 Minuten. Die vollständige Depoteröffnung erfolgt meist innerhalb von drei Bankarbeitstagen nach Abschluss des Vorgangs.