Bitcoin, oft als “digitales Gold” bezeichnet, hat sich von einer Nischentechnologie zu einer bedeutenden Anlageklasse entwickelt. Doch wie können Interessierte den Schritt wagen und erfolgreich “bitcoins kaufen”? Dieser Guide bietet eine umfassende Übersicht über die verschiedenen Wege, sich mit dieser faszinierenden Kryptowährung zu befassen, und beleuchtet wichtige Aspekte wie die Wahl der richtigen Plattform und steuerliche Implikationen. Entdecken Sie die Welt der digitalen Assets und erfahren Sie, wie Sie fundierte Entscheidungen treffen können.
Der Vergleich von Bitcoin mit Gold ist nicht zufällig. Beide Anlagen sind endlich – Gold als Rohstoff, Bitcoin durch seine programmierte Obergrenze von 21 Millionen Einheiten, die von seinem Schöpfer Satoshi Nakamoto zur Sicherung der Wertstabilität eingeführt wurde. Dies ist besonders in unsicheren Zeiten von Bedeutung.
Die Volatilität des Bitcoin-Kurses, wie sie zu Beginn der Corona-Krise 2020 mit einem Absturz unter 5.000 US-Dollar sichtbar wurde, hat sich in den Folgejahren relativiert. Trotz wiederkehrender Schwankungen hat sich Bitcoin als etablierte Kapitalanlage bewiesen und beeindruckende Höchstwerte erzielt.
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Drei Wege, um Bitcoins zu erwerben
Die Zeiten, in denen nur risikobereite Privatpersonen Bitcoin kauften, sind vorbei. Institutionelle Investoren haben ebenfalls das Potenzial digitaler Währungen erkannt, wobei Bitcoin und Ethereum aufgrund ihrer Marktdominanz im Fokus stehen. Fast jede Handelsplattform für digitale Assets führt diese beiden Kryptowährungen.
Die Art und Weise, wie Bitcoins an diesen Plattformen gehandelt werden, unterscheidet sich jedoch erheblich. Einige bieten echte Bitcoin, andere Bitcoin ETPs (Exchange Traded Products) an Wertpapierbörsen, und wieder andere setzen auf Bitcoin-Derivate.
1. Direkter Kauf von echten Bitcoins
An klassischen Börsen, auf Marktplätzen wie Kraken oder Coinbase, sowie bei vielen Brokern wie Bitpanda (über 650 Kryptowährungen), eToro (über 130 Digitalwährungen) oder deutschen Anbietern wie Bison, können Anleger echte Bitcoins erwerben. Börsen verkaufen die Coins direkt an den Kunden, wobei der Preis durch Angebot und Nachfrage bestimmt wird. Marktplätze hingegen fungieren als Vermittler und stellen eine Plattform für den Handel zwischen Käufern und Verkäufern bereit. Auch hier ist der Preis marktgetrieben, jedoch legt der Verkäufer die exakte Summe fest.
Wer echte Bitcoins kauft, ist auch der tatsächliche Eigentümer der digitalen Münzen. Diese können auf der Plattform verbleiben oder auf ein externes Wallet übertragen werden, um sie beispielsweise als Zahlungsmittel zu nutzen.
Tipp: Die aktuellen Kurse für einen Bitcoin können je nach Krypto-Börse variieren. Websites wie CoinGecko helfen dabei, Angebote verschiedener Börsen zu vergleichen und den besten Preis zu finden.
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Auch bei weiteren Online-Brokern ist der Kauf echter Bitcoins möglich. Trade Republic bietet beispielsweise über 50 Kryptowährungen an. Plattformen wie Justtrade oder Finanzen.net/zero haben ebenfalls eine Auswahl an Kryptowährungen in ihr Portfolio aufgenommen, darunter Bitcoin.
Ein wichtiger Punkt bei diesen Brokern: Während der Handel einfach und kostengünstig ist, ist eine Auszahlung von Bitcoin auf ein externes Wallet oft nicht möglich. Der private Schlüssel, der den exklusiven Zugriff auf die Kryptocoins ermöglicht, verbleibt bei einer externen Verwahrstelle. Bitcoin dient hier primär als Spekulationsgut. Für die meisten Anleger, die Bitcoin nicht unmittelbar als Zahlungsmittel einsetzen möchten, mag dies ausreichend sein.
Die Möglichkeit, Bruchstücke von Bitcoin zu erwerben, macht die Investition auch für kleinere Beträge zugänglich.
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2. Erwerb von Bitcoin ETPs
Sogenannte Neobroker, wie Scalable Capital, ermöglichen den Handel mit Bitcoin in Form von ETPs (Exchange Traded Products). Diese Wertpapiere ähneln Aktien oder ETFs und werden über die Börse gehandelt, was auch Sparpläne ermöglicht. Ein Vorteil dieser Anlageform ist die Besteuerung: Gewinne werden mit der Kapitalertragsteuer verrechnet, die oft niedriger ist als die Einkommensteuer. In der Regel gewähren diese Wertpapiere keinen Zugriff auf die tatsächlichen Coins.
3. Kauf von Bitcoin-Derivaten
Bitcoin-Derivate sind bei verschiedenen Anbietern verfügbar, darunter auch Banken wie S-Broker oder Comdirect, die Optionsscheine und Futures auf Bitcoin anbieten. Bei Derivaten spekulieren Anleger auf die Wertentwicklung, was sowohl Gewinne als auch Verluste bedeuten kann. Der Einsatz von Hebeln kann die Gewinnchancen vervielfachen, erhöht aber gleichzeitig das Verlustrisiko erheblich.
Vorsicht: Derivate wie CFDs sind primär für erfahrene Trader geeignet. Ein Großteil der privaten CFD-Konten verzeichnet Verluste.
Das passende Angebot finden
Die Wahl der richtigen Krypto-Plattform beeinflusst maßgeblich, wie Bitcoins gehandelt werden können. Unterschiede gibt es auch bei der Anzahl der angebotenen Coins, den Gebührenstrukturen und dem Regulierungsgrad. Ein Vergleich lohnt sich daher.
Seriöse Anbieter wie Bitpanda, Trade Republic, eToro und Kraken sind empfehlenswert.
| Krypto Börse / Handelsplatz | Kryptowährungen | Hauptsitz | Webseite |
|---|---|---|---|
| Bitpanda | > 650 | Österreich | bitpanda.de |
| Trade Republic | > 50 | Berlin (Deutschland) | traderepublic.com |
| eToro | > 130 | Zypern | etoro.de |
| Kraken | > 300 | USA (San Francisco) | kraken.com |
| Bison | > 25 | Stuttgart (Deutschland) | bisonapp.com |
| Coinbase | > 260 | USA (San Francisco) | coinbase.com |
Die Anzahl der handelbaren Coins variiert stark. Bitpanda bietet eine besonders breite Auswahl, darunter auch beliebte Kryptowährungen wie Dogecoin. eToro hat ebenfalls Dogecoin im Angebot. Kraken und Coinbase punkten mit einer großen Vielfalt an Kryptowährungen und CFDs. Deutsche Anbieter haben ihr Angebot in den letzten Jahren deutlich erweitert. Zusätzlicher Vorteil bei einigen Neobrokern wie Justtrade oder Scalable Capital ist die Möglichkeit, neben Kryptowährungen auch kostenfrei Wertpapiere zu handeln.
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Bison
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Krypto-Apps werden immer beliebter
Viele Krypto-Plattformen bieten neben ihrer Online-Version auch eine App für den Kauf und Verkauf von Bitcoin an. Dies ermöglicht es aktiven Anlegern, flexibel auf Kursentwicklungen zu reagieren. Gute Apps für den Bitcoin-Handel gibt es beispielsweise von Bitpanda, Trade Republic oder Kraken. Diese zeichnen sich durch eine klare Struktur und eine intuitive Benutzeroberfläche aus.
Krypto-Handel mit der Trade Republic App
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Die Trade Republic App ist eine beliebte Wahl für Investoren, insbesondere für Einsteiger. Mit einem klaren Design bietet sie eine benutzerfreundliche Plattform für den Handel mit verschiedenen Anlageklassen.
Die Trade Republic Konditionen für Kryptohandel auf einen Blick
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| Depotführungsgebühren | 0 € |
| Guthabenzins (Prozent p. a.) | 2,00 % auf nicht investiertes Guthaben in unbegrenzter Höhe |
| Einlagensicherung | 100.000 € |
| Kryptowährungen | > 50 darunter Bitcoin, Ethereum, Ripple, Avalanche |
| Orderkosten Kryptowährungen | 1 € + Spread zwischen rund 1 – 2 % |
| Krypto-Sparplan | ✅ |
| Kryptowährungen auszahlen lassen | ❌ |
| Webseite | traderepublic.com |
Bitcoin kaufen mit PayPal: Möglich bei Bitpanda
Der Einstieg in die Welt der Kryptowährungen ist unkompliziert. Bei Bitpanda beispielsweise ist der Kauf von Bitcoin mit PayPal möglich und intuitiv gestaltet:
- Registrierung: Neukunden füllen ein Formular aus und durchlaufen den Know-Your-Customer-Prozess, der mit einem Ausweisdokument schnell erledigt ist.
- Einzahlung: Im Bereich “Einzahlen” wird der gewünschte Betrag und die Zahlungsoption PayPal ausgewählt. Die Einzahlung erfolgt in der Regel kostenlos und schnell.
- Kauf von Bitcoin: Im Handelsbereich kann Bitcoin und eine Vielzahl anderer Kryptowährungen ausgewählt werden. Mit wenigen Klicks ist die Order platziert.
Bitpanda bietet Zugang zu über 650 Kryptowährungen und zeichnet sich durch flexible und reibungslose Transaktionen aus.
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Während bei Bitpanda auch PayPal als Zahlungsmethode akzeptiert wird, bieten andere Anbieter oft eine eingeschränktere Auswahl. Standardüberweisungen sind fast immer möglich, dauern aber länger. Kreditkarten-, Sofortüberweisungs- oder PayPal-Zahlungen sind schneller, aber meist mit höheren Gebühren verbunden. eToro akzeptiert ebenfalls PayPal und bietet eine breite Palette an Zahlungsmöglichkeiten.
Tipp: Oftmals ist es vorteilhaft, auf mehreren Börsen aktiv zu sein, um von unterschiedlichen Konditionen und Kursen zu profitieren.
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eToro – Kryptos
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Anlageoptionen
Nachdem das Geld auf dem Konto ist, können Trader entweder den eigentlichen Coin erwerben oder auf seine Wertentwicklung spekulieren, beispielsweise durch CFD-Trading oder Zertifikate.
Hinweis: Der Handel mit Derivaten wie CFDs unter Einsatz von Hebeln birgt ein hohes Verlustrisiko und ist für Einsteiger nicht empfohlen. Für eine langfristige und praktische Nutzung von Bitcoin empfiehlt sich der direkte Kauf der Coins. Es ist möglich, Bruchstücke von Bitcoin zu erwerben.
Das richtige Angebot für den Kauf
Der eigentliche Kauf ist unkompliziert: Der Käufer wählt die gewünschte Investitionssumme und den passenden Kurs. Nach Abschluss des Kaufs befinden sich die Coins im Besitz des Anlegers.
Auf Marktplätzen wie bitcoin.de wird das Angebot für eine bestimmte Summe und Coin-Anzahl fixiert. Nach Auswahl der Kaufoption muss der Käufer das Geld überweisen, um die Coins auf sein Wallet gutgeschrieben zu bekommen.
Die Gebühren variieren je nach Börse oder Marktplatz und betragen meist einen geringen Prozentsatz des gehandelten Betrags.
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Transfer auf ein Wallet
Zur sicheren Aufbewahrung von Bitcoins empfiehlt sich die Nutzung eines externen Wallets, sei es digital als App oder als Hardware-Wallet (Cold-Wallet).
Tipp: Online-Wallets von Anbietern sind aufgrund des Risikos von Hackerangriffen oft nicht die sicherste Option.
Das persönliche Wallet verfügt über eine Empfangsadresse. Mithilfe dieser Adresse und eines Private Keys ist die Übertragung gesichert und verhindert, dass Beträge auf falsche Konten gelangen. Der Wallet-zu-Wallet-Transfer dauert einige Minuten. Bei Marktplatzgeschäften fällt eine geringe Transaktionsgebühr an.
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Bitcoins verkaufen und versteuern
Der Verkauf von Bitcoins ist auf Krypto-Börsen oder bei Online-Brokern wie Bitpanda ebenso einfach wie der Kauf.
Aber Achtung: Gewinne aus dem Verkauf von Bitcoins müssen ab einem bestimmten Betrag versteuert werden. Kryptowährungen unterliegen steuerlichen Auflagen wie andere Devisen. Private Veräußerungsgeschäfte fallen unter das Einkommensteuergesetz. Eine Freigrenze von 1.000 Euro Gewinn besteht, wobei Coins, die länger als zwölf Monate gehalten wurden, steuerfrei sind.
Veräußerungsgewinn berechnen
Für die Berechnung des Veräußerungsgewinns wird häufig die FiFo-Methode (First-in, First-out) angewendet: Die zuerst gekauften Bitcoins werden zuerst verkauft. Die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis ergibt den Gewinn oder Verlust. Es ist ratsam, alle Bitcoin-Transaktionen sorgfältig zu dokumentieren. In der Steuererklärung fallen diese Erträge unter “Sonstige Einkünfte (SO)”.
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Häufig gestellte Fragen zum Kauf von Bitcoins
Was ist ein Bitcoin?
Bitcoin und andere Kryptowährungen sind digitale Zahlungsmittel, deren Technologie auf der Blockchain basiert. Diese schützt das System vor Manipulation und entzieht es der Kontrolle durch Staaten oder Banken, da die Transaktionslegitimierung durch das Netzwerk der Nutzer erfolgt.
Wie funktioniert die Blockchain?
Die Blockchain ist eine dezentrale Ledger-Technologie, ein öffentliches Kontobuch. Jeder Block enthält Daten, seinen eigenen Hash und den Hash des vorherigen Blocks. Änderungen an den Daten würden den Hash verändern und die Kette brechen.
Was ist ein Peer-to-Peer Netzwerk?
Die Blockchain nutzt ein Peer-to-Peer Netzwerk, dem jeder beitreten kann. Die Computer der Mitglieder prüfen jeden Block auf Korrektheit und stellen so sicher, dass Manipulationen nicht unentdeckt bleiben.
Wie funktioniert der Proof-of-Work Mechanismus?
Dieser Mechanismus verhindert, dass leistungsstarke Computer Blöcke manipulieren, indem er die Erstellung eines neuen Blocks aufwändig gestaltet (mindestens einige Minuten), was Betrugsversuche schnell aufdecken würde.
Woraus ergibt sich der Wert eines Bitcoins?
Der Wert von Bitcoin wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt. Treiber sind die zukunftsweisende Blockchain-Technologie, zunehmende Akzeptanz als Zahlungsmittel durch Unternehmen und die Erwartung von Anlegern auf Renditen.
Kann ich Bitcoin anonym ohne Anmeldung kaufen?
Bei den meisten seriösen Krypto-Plattformen ist eine Anmeldung erforderlich. Anonyme Transaktionen sind privat möglich, müssen aber in der Steuererklärung angegeben werden.
Gibt es Banken für den Kauf von Bitcoin?
Klassische Banken bieten meist nur Bitcoin-Derivate an, keinen direkten Handel mit echten Coins.
Kann man über Trade Republic Bitcoin kaufen?
Ja, Trade Republic ermöglicht einen einfachen Einstieg in den Kauf von Bitcoin und anderen Kryptowährungen. Eine Auszahlung auf ein externes Wallet ist hierbei nicht möglich.
Kann man über Finanzen.net Zero Bitcoin kaufen?
Ja, Finanzen.net Zero bietet den Handel mit einer Vielzahl von Kryptowährungen, darunter Bitcoin und Ethereum, bereits ab 1 Euro an. Der Handel erfolgt über den Spread.