Der Umgang mit Kryptowährungen wird immer beliebter, doch die Besteuerung dieser digitalen Vermögenswerte kann komplex sein. Um den Überblick zu behalten und sicherzustellen, dass alle steuerlichen Pflichten in Deutschland erfüllt werden, sind spezialisierte Krypto-Steuer-Tools unerlässlich. Diese Softwarelösungen helfen dabei, Transaktionen automatisch zu erfassen, Steuerberichte zu erstellen und durch geschickte Optimierung die Steuerlast zu senken. Dieser Leitfaden stellt die besten Krypto-Steuer-Tools für Deutschland vor, vergleicht ihre Funktionen und Preise und gibt Tipps für die Auswahl der passenden Software.
Warum eine Krypto-Steuersoftware unverzichtbar ist
Kryptowährungen unterliegen in Deutschland der Einkommensteuer. Gewinne aus dem Handel, Staking oder Mining müssen deklariert werden, insbesondere wenn sie bestimmte Freigrenzen überschreiten. Die Finanzämter werden zunehmend aufmerksam, was die Notwendigkeit einer präzisen Dokumentation aller Transaktionen unterstreicht. Eine Krypto-Steuersoftware automatisiert diesen Prozess, indem sie sich mit Börsen und Wallets verbindet, Transaktionen importiert und rechtskonforme Steuerberichte erstellt. Dies schützt vor Fehlern, möglichen Nachzahlungen und Strafen wegen Steuerhinterziehung.
Die besten Krypto-Steuerrechner im Überblick
| Name | Fertige Steuerformulare | Steueroptimierung | Gratis Portfoliotracking | Mobile App | Kosten |
|---|---|---|---|---|---|
| Blockpit🥇 | ja | ja | Ja | ja | ab 49€ |
| CoinTracking | nein | ja | Ja, eingeschränkt | ja | ab 96€ |
| Koinly | nein | ja | Ja | ja | ab 49€ |
| Coinledger | nein | ja | Ja | nein | ab 49€ |
| Kryptos | nein | ja | Ja, eingeschränkt | ja | ab 39€ |
1. Blockpit: Die führende Lösung für Deutschland
Blockpit gilt als Europas führende Plattform für Krypto-Steuerlösungen und hat 2023 Accointing übernommen. Die Software zeichnet sich durch länderspezifische Steuerberichte aus, die in Zusammenarbeit mit KPMG geprüft wurden und vorausgefüllte Formulare für das deutsche Finanzamt enthalten. Transaktionen von fast allen Börsen, Wallets und Blockchains können automatisch importiert werden.
Besondere Stärken von Blockpit
- Länderspezifische Berichte mit vorausgefüllten Formularen: Bietet maximale Rechtssicherheit für deutsche Steuerzahler.
- Umfassende Steueroptimierung: Der integrierte Steueroptimierer hilft Nutzern im Schnitt, über 2.000 € Steuern zu sparen.
- Kostenloses Portfolio-Tracking: Nutzer können ihr Krypto-Portfolio unbegrenzt und kostenlos verfolgen.
- Breite Unterstützung: DeFi, NFTs, Staking und Mining werden vollständig abgedeckt.
- Engagierter Kundensupport: Das Team sitzt in Österreich und Deutschland und bietet persönliche Hilfe.
Preise und Testphase
Das Portfolio-Tracking ist kostenlos. Steuerberichte werden pro Steuerjahr einmalig erworben, mit verschiedenen Tarifen je nach Transaktionsvolumen (ab 49€). Blockpit Plus bietet für 3,99€/Monat (bei jährlicher Abrechnung) Premium-Funktionen wie tägliche Synchronisation und erweiterte Analysen. Eine kostenlose Testphase mit unlimitiertem Transaktionsimport und 14 Tagen Blockpit Plus ist verfügbar.
Integrationen
Blockpit unterstützt über 160 Börsen, 190 Blockchains und 70 Wallets, was einen einfachen automatischen Import aller Transaktionen ermöglicht.
2. CoinTracking: Langjährige Erfahrung und Detailtiefe
CoinTracking ist eine der ältesten und umfangreichsten Krypto-Steuersoftware-Lösungen auf dem Markt und erfreut sich besonders bei deutschen Nutzern großer Beliebtheit. Seit 2012 unterstützt die Plattform bei der Erfassung von Krypto-Transaktionen und der Erstellung von Steuerberichten.
Vor- und Nachteile von CoinTracking
- Pro: Breite Unterstützung von Plattformen und Transaktionstypen; detaillierte Berichte und Analysen; kostenlose Version inklusive Steuerreport (bis 200 Transaktionen).
- Contra: Benutzeroberfläche kann für Einsteiger komplex sein; begrenzte Transaktionsimporte in der kostenlosen Version; einige Funktionen erfordern manuelle Eingaben.
Preisgestaltung und Testversion
Die Preise variieren je nach Transaktionsvolumen pro Steuerjahr, beginnend mit der kostenlosen Version für bis zu 200 Transaktionen. Die Pro-Version kostet 96€ für bis zu 3.500 Transaktionen. Eine kostenlose Testversion mit eingeschränkten Funktionen steht zum Ausprobieren bereit.
Integrationen
CoinTracking unterstützt über 300 Importe von Börsen, Wallets und Blockchains. Daten können via API oder CSV-Dateien hochgeladen werden.
3. Koinly: Benutzerfreundlichkeit und breite Abdeckung
Koinly bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche und eine solide Lösung für deutsche Nutzer, um Krypto-Transaktionen zu verwalten und Steuerberichte zu erstellen.
Stärken und Schwächen von Koinly
- Pro: Breite Unterstützung von über 800 Plattformen; mehrere Kostenbasis-Methoden; intelligenter Transferabgleich; gute Benutzerfreundlichkeit.
- Contra: Keine vorausgefüllten Steuerformulare für Deutschland; nur grundlegende NFT-Unterstützung; keine Funktion für Tax-Loss-Harvesting.
Preisgestaltung und Testversion
Koinly bietet einen kostenlosen Plan für bis zu 10.000 Transaktionen (ohne Steuerberichte). Die kostenpflichtigen Tarife beginnen bei 49€ für bis zu 100 Transaktionen. Eine kostenlose Testversion mit bis zu 10.000 Transaktionen ist verfügbar.
Integrationen
Koinly ist mit über 750 Börsen, Blockchains und Wallets verknüpft.
4. Coinledger: Einfachheit und Fokus auf Optimierung
CoinLedger ist eine englischsprachige Krypto-Steuersoftware aus den USA, die auch Steuerberichte für Deutschland anbietet, jedoch ohne vorausgefüllte Formulare.
Vorzüge und Nachteile von Coinledger
- Pro: Einfache Bedienung, besonders für Einsteiger; viele Integrationen; Fokus auf Steueroptimierung.
- Contra: Nur auf Englisch verfügbar; kein vorausgefüllter Steuerbericht für Deutschland.
Preisgestaltung und Testversion
Der kostenlose Plan bietet Portfoliotracking ohne Steuerberichte. Der Hobbyist-Tarif kostet 49€ für bis zu 100 Transaktionen. Eine kostenlose Testversion mit unbegrenztem Transaktionsimport ist verfügbar.
Integrationen
CoinLedger bietet über 800 automatische Integrationen für Krypto-Börsen, Wallets und DeFi-Protokolle.
5. Kryptos: Speziell für den deutschen Markt entwickelt
Kryptos ist eine moderne Krypto-Steuersoftware, die speziell für den deutschen Markt konzipiert wurde und eine einfache sowie korrekte Abwicklung der Krypto-Steuern ermöglicht.
Stärken und Schwächen von Kryptos
- Pro: Umfassende Unterstützung für Plattformen und Transaktionstypen; detaillierte, länderspezifische Steuerberichte; benutzerfreundliche Oberfläche.
- Contra: Benutzeroberfläche derzeit nur auf Englisch verfügbar; keine vorausgefüllten Steuerformulare für Deutschland.
Preisgestaltung und Testversion
Der Freemium-Tarif beinhaltet Portfoliotracking und einen Steuerbericht für bis zu 100 Transaktionen. Die kostenpflichtigen Tarife beginnen bei 39€ für bis zu 300 Transaktionen. Eine kostenlose Testversion inklusive Steuerbericht ist verfügbar.
Integrationen
Kryptos bietet über 5.000 Integrationen für Krypto-Börsen, Wallets und DeFi-Protokolle.
Zusätzliche Hilfe und häufige Fragen
Für komplexere Fälle oder wenn Sie die Steuererklärung lieber delegieren möchten, stehen zertifizierte Steuerberater zur Verfügung. Plattformen wie Blockpit vermitteln Kontakte zu Krypto-Steuerexperten.
Wie werden Kryptowährungen in Deutschland besteuert?
Kryptogewinne werden zum persönlichen Einkommensteuersatz versteuert. Gewinne sind steuerpflichtig, wenn sie innerhalb der einjährigen Haltefrist realisiert und über 1.000€ pro Jahr liegen (ab Steuerjahr 2024; 600€ für frühere Jahre). Einkommen aus Krypto muss versteuert werden, wenn es über 256€ liegt.
Welche Strafen drohen bei Steuerhinterziehung?
Steuerhinterziehung ist ein schweres Vergehen und kann mit Geldstrafen oder Freiheitsstrafen geahndet werden. Finanzbehörden können bis zu zehn Jahre rückwirkend Steuern einfordern.
Können Steuerbehörden Kryptotransaktionen nachverfolgen?
Ja, Steuerbehörden nutzen verschiedene Methoden, darunter die Zusammenarbeit mit Krypto-Börsen, um Transaktionen zu verfolgen.
Wie importiere ich Krypto-Transaktionen in die Software?
Meist erfolgt der Import automatisch über API-Keys oder Public Keys. Manuelle Eingaben oder CSV-Uploads sind ebenfalls möglich.
Kann ich die Krypto-Steuererklärung selbst abgeben?
Ja, mit Tools wie Blockpit können Sie Ihre Krypto-Steuererklärung selbst erstellen und einreichen.
Nutzen Sie die Vorteile einer spezialisierten Krypto-Steuersoftware, um Ihre steuerlichen Pflichten in Deutschland einfach, sicher und effizient zu erfüllen.