Die jährliche Abgabe der Steuererklärung ist für viele Deutsche ein wichtiges Ereignis, um sich einen Teil der gezahlten Steuern vom Finanzamt zurückzuholen. Unabhängig davon, ob Sie Angestellter, Beamter, Rentner oder Pensionär sind, bietet die Steuererklärung die Möglichkeit, diverse Ausgaben geltend zu machen und so Ihre Steuerlast zu senken. Hier finden Sie nicht nur kostenlose Formularpakete für die Einkommensteuererklärung 2021, sondern auch wertvolle Tipps, wie Sie Ihre Erstattung maximieren können.
Steuererklärung für Arbeitnehmer: Welche Kosten Sie absetzen können
Als Arbeitnehmer haben Sie zahlreiche Möglichkeiten, Kosten steuerlich geltend zu machen und so Ihre Einkommensteuer zu mindern. Dazu gehören beispielsweise berufsbedingte Ausgaben, sogenannte Werbungskosten, aber auch außergewöhnliche Belastungen oder Kosten für Kinderbetreuung.
Sie können unter anderem folgende Ausgaben einreichen:
- Werbungskosten: Dies sind Ausgaben, die im Zusammenhang mit Ihrer Berufstätigkeit entstehen. Dazu zählen etwa Kosten für Arbeitsmittel, Fahrten zur Arbeit, Fortbildungskosten oder Bewerbungskosten.
- Krankheits- und Behinderungskosten: Bestimmte Krankheitskosten oder Aufwendungen aufgrund einer Behinderung können als außergewöhnliche Belastungen abgesetzt werden, sofern sie eine zumutbare Eigenbelastung überschreiten.
- Kinderbetreuungskosten: Ausgaben für die Betreuung minderjähriger Kinder können ebenfalls steuermindernd berücksichtigt werden.
Für eine umfassende Übersicht und die Möglichkeit, die erforderlichen Formulare kostenlos herunterzuladen, finden Sie hier ein Formularpaket für Arbeitnehmer. Erfahren Sie außerdem weitere wichtige Tipps zum Steuern sparen und welche Posten Sie noch geltend machen können.
Steuererklärung für Rentner und Pensionäre: Wichtige Besonderheiten
Auch als Rentner oder Pensionär kann die Abgabe einer Steuererklärung relevant sein, abhängig von der Höhe Ihrer steuerpflichtigen Einkünfte. Diese umfassen nicht nur Renteneinkünfte aus der gesetzlichen Rentenversicherung, sondern auch andere Einnahmen wie Mieteinnahmen oder Betriebsrenten.
Ein wesentlicher Teil Ihrer Rente ist steuerfrei, während der verbleibende Anteil der Besteuerung unterliegt. Die Höhe des steuerfreien Anteils wird einmalig zu Beginn Ihrer Rente festgelegt und bleibt für die gesamte Rentenbezugszeit unverändert. Es ist wichtig zu beachten, dass Erhöhungsbeträge aus regelmäßigen Rentenanpassungen in voller Höhe das zu versteuernde Einkommen erhöhen und nicht nur mit dem ursprünglichen Besteuerungsanteil.
Um Ihr zu versteuerndes Einkommen als Rentner zu ermitteln, können Sie verschiedene Abzüge geltend machen:
- Werbungskostenpauschbetrag: Ein Pauschbetrag von 102 Euro wird automatisch berücksichtigt. Höhere tatsächliche Werbungskosten können einzeln nachgewiesen werden.
- Sonderausgabenpauschbetrag: Dieser beträgt 36 Euro.
- Vorsorgeaufwendungen: Abzugsfähige Aufwendungen für Ihre Altersvorsorge und Krankenversicherung können ebenfalls berücksichtigt werden.
Für eine detaillierte Anleitung und die benötigten Formulare speziell für Rentner und Pensionäre können Sie hier das entsprechende Formularpaket herunterladen. Informieren Sie sich zudem umfassend darüber, wann Rentner eine Steuererklärung abgeben müssen.
Nützliche Hilfen für Ihre Steuererklärung: Checklisten, Rechner und mehr
Um Ihnen die Erstellung Ihrer Steuererklärung zu erleichtern, stehen Ihnen verschiedene Arbeitshilfen, Berechnungshilfen und Online-Rechner zur Verfügung. Diese praktischen Tools helfen Ihnen, nichts zu vergessen, Ihre Kosten präzise zu kalkulieren und sogar Ihren Steuerbescheid zu überprüfen.
Hier eine Auswahl der kostenlosen Hilfen, die Sie nutzen können:
- Anlagen: Formulare zum Ausfüllen mit Ihren persönlichen Angaben, die Sie Ihrer Erklärung beifügen können.
- Checklisten: Praktische Übersichten, um sicherzustellen, dass Sie alle relevanten Unterlagen und Posten berücksichtigt haben.
- Berechnungsbögen: Hilfen zur Ermittlung Ihrer individuellen Kosten und Abzugsbeträge.
- Berechnungsschemata: Tools zur Kontrolle Ihres Steuerbescheids und zur Vorabkalkulation Ihrer möglichen Steuererstattung oder Nachzahlung.
- Rechner: Diverse Rechner zur Ermittlung der festzusetzenden Einkommensteuer, Fristen, Abschreibungen oder zur Kontrolle Ihrer Freistellungsaufträge.
Laden Sie diese Arbeitshilfen und Berechnungstools hier kostenlos herunter und vereinfachen Sie Ihre Steuererklärung 2021.
Die Abgabe einer Steuererklärung kann Ihnen bares Geld zurückbringen. Nutzen Sie die bereitgestellten Formulare, Tipps und Arbeitshilfen, um Ihre Erklärung korrekt und effizient zu erstellen und profitieren Sie von den Steuervorteilen, die Ihnen zustehen. Zögern Sie nicht, sich mit diesem wichtigen Thema auseinanderzusetzen und Ihre Finanzen zu optimieren!