Die Suche nach den besten Investmentfonds ist eine ständige Herausforderung für Anleger, die ihre Renditen maximieren möchten. Während passive Anlagestrategien wie ETFs (Exchange Traded Funds) an Popularität gewonnen haben, beweist das Buch “Mit Top-Fonds auf Renditejagd” von Jörn Kränicke und Peter Gewalt, dass aktiv gemanagte Fonds, strategisch eingesetzt, ein erhebliches Potenzial für überdurchschnittliche Gewinne bieten können. Im Zentrum dieses spannenden Ansatzes steht die renommierte 5-Punkte-Strategie von Finanztest, die Anlegern einen klaren Wegweiser zu exzellenten Fonds und lukrativen Anlageentscheidungen an die Hand gibt. Doch wie genau funktioniert diese Strategie und wie können Sie sie nutzen, um Ihre Anlageziele zu erreichen?
Die 5-Punkte-Strategie von Finanztest: Ein Leitfaden für überdurchschnittliche Gewinne
Die Kernidee hinter der 5-Punkte-Strategie ist die konsequente Nutzung von aktiv gemanagten Fonds und Top-ETFs, die von Finanztest mit der Bestnote von fünf Punkten ausgezeichnet wurden. Diese Auszeichnung ist kein Zufallsprodukt, sondern spiegelt eine herausragende Leistung wider: Fonds, die fünf Punkte erhalten, übertreffen langfristig ihre Konkurrenz, zeigen über die letzten fünf Jahre hinweg bessere Renditechancen bei geringerem Risiko im Vergleich zu ihrem Referenzindex.
Konkrete Umsetzung der Strategie: Flexibel und zielgerichtet
Die praktische Umsetzung der 5-Punkte-Strategie ist, entgegen komplexer Investmenttheorien, vergleichsweise einfach gehalten. Anleger sollten entsprechend ihrer individuellen Portfolioausrichtung gleichgewichtet in die Fonds investieren, die von Finanztest mit fünf Punkten bewertet wurden. Der entscheidende Aspekt ist hierbei die dynamische Anpassung: Sobald sich die Bewertung eines Fonds verschlechtert und er keine Fünf-Punkte-Bewertung mehr erhält, sollten Anleger diesen Fonds verkaufen. Ist kurzfristig kein passender Fünf-Punkte-Fonds verfügbar, bietet es sich an, das Kapital in einem geeigneten ETF zu parken, um die Marktrendite zu sichern und weiterhin von niedrigen Kosten zu profitieren.
Mehr Rendite mit Top-Fonds
Diese flexible Vorgehensweise ermöglicht es, stets in den leistungsstärksten Produkten investiert zu bleiben und gleichzeitig das Risiko durch den Verzicht auf nachlassende Fonds zu minimieren.
Warum die 5-Punkte-Strategie potenziell mehr Rendite abwirft als reine ETF-Portfolios
Marktbreite ETFs sind für viele Anleger aufgrund ihrer Einfachheit, Transparenz und insbesondere ihrer niedrigen Kosten eine attraktive Wahl. Die Realität zeigt jedoch, dass nur ein Bruchteil aktiv gemanagter Fonds es schafft, ihren jeweiligen Marktindex konstant zu schlagen. Hier setzt die 5-Punkte-Strategie an: Sie konzentriert sich gezielt auf jene “Überflieger”-Fonds, die nachweislich überdurchschnittliche Ergebnisse erzielen. Durch die strategische Auswahl und den rechtzeitigen Austausch dieser Fonds können Anleger im optimalen Fall eine signifikante Mehrrendite erzielen, die über die bloße Marktrendite hinausgeht.
Diese “Outperformance” ist jedoch kein Selbstläufer. Der Erfolg von aktiv gemanagten Fonds, die kurzfristig herausragende Leistungen zeigen, ist oft zyklisch. Das Buch “Mit Top-Fonds auf Renditejagd” betont daher die Notwendigkeit, die Fondsbewertungen regelmäßig zu überprüfen und bei Verschlechterungen schnell zu reagieren.
Wo funktioniert die 5-Punkte-Strategie am besten?
Die Untersuchungen und Backtests, die im Buch detailliert beschrieben werden, zeigen, dass die 5-Punkte-Strategie in den meisten Fondsgruppen erfolgreich angewendet werden kann, um besser als der Durchschnitt der aktiven Fonds abzuschneiden. Ausnahmen bildeten hierbei die Fondsgruppen “Deutschland” und “Japan”, in denen es schwieriger war, die breiten ETFs zu schlagen.
Besonders beeindruckende Ergebnisse erzielte die Strategie in folgenden Bereichen:
- Europa: In europäischen Aktienfonds konnte die 5-Punkte-Strategie erfolgreich eine Outperformance erzielen.
- Aktien Welt: Auch im globalen Aktiensegment erwies sich die Strategie als sehr wirksam.
- Aktien Schwellenländer: Die Auswahl von Fünf-Punkte-Fonds in Schwellenländern führte ebenfalls zu einer deutlichen Überrendite gegenüber marktbreiten ETFs.
In den USA hingegen war das Schlagen der marktbreiten ETFs mit der 5-Punkte-Strategie ebenfalls eine Herausforderung.
Die wissenschaftliche Basis: Fundierte Backtests und Analysen
Die Ergebnisse der 5-Punkte-Strategie sind nicht nur theoretisch, sondern basieren auf fundierten wissenschaftlichen Erkenntnissen und umfangreichen Backtests. Finanzanalyst Thomas Krüger von Finanztest hat mit der riesigen Datenbank von Finanztest eine detaillierte Analyse durchgeführt. Dabei wurde nicht nur die Performance der Strategie unter Idealbedingungen, sondern auch unter realistischen Bedingungen, wie beispielsweise bei einer Verzögerung in der Reaktion auf Fondsbewertungsänderungen, geprüft.
Die Bedeutung von schnellem Handeln
Die Analysen unterstreichen eindrücklich, wie wichtig ein zeitnahes Handeln ist. Anleger, die ihre Fondsbewertungen nur einmal jährlich überprüfen und auf Basis dieser Daten entscheiden, erzielen signifikant schlechtere Ergebnisse im Vergleich zu jenen, die ihre Entscheidungen monatlich anpassen. Die Dynamik des Marktes und die Performance von Fonds erfordern eine kontinuierliche Beobachtung und eine zügige Reaktion, um die Vorteile der 5-Punkte-Strategie voll ausschöpfen zu können.
Buch: Mit Top-Fonds auf Renditejagd
Für wen eignet sich die 5-Punkte-Strategie?
Die 5-Punkte-Strategie richtet sich explizit an aktive Anleger. Sie ist nicht für reine “Buy-and-Hold”-Anleger konzipiert, die einmal investieren und die Anlage über lange Zeiträume ohne weitere Intervention halten möchten. Die Grundvoraussetzung für den Erfolg dieser Strategie ist die Bereitschaft, die Fondsbewertungen regelmäßig zu überwachen und bei Bedarf schnell die notwendigen Umschichtungen vorzunehmen. Dies erfordert Disziplin und ein klares Verständnis der eigenen Anlageziele.
Ein weiterer wichtiger Aspekt, der im Buch ausführlich behandelt wird, sind die Handelskosten. Bei einem häufigen Kauf und Verkauf von Fonds können diese Kosten die erzielte Rendite erheblich schmälern. Daher ist es unerlässlich, diese Kosten im Blick zu behalten und so gering wie möglich zu halten.
Bevor Anleger mit der Auswahl von Fonds und ETFs beginnen, sollten sie sich klar darüber werden, welche Schwerpunkte sie in ihrem Portfolio setzen möchten. Das Buch “Mit Top-Fonds auf Renditejagd” bietet hierbei wertvolle Unterstützung. Es liefert detaillierte Tipps zur Zusammenstellung eines Portfolios, das den individuellen Präferenzen, der Lebenssituation und der Risikobereitschaft jedes Anlegers entspricht. Darüber hinaus vermittelt es umfassendes Wissen über die Charakteristika verschiedener Anlageklassen und erklärt wichtige Fondskennzahlen wie die Sharpe Ratio. Auch das komplexe Thema Steuern wird in dem Buch praxisnah beleuchtet.
Fazit: Aktive Fonds als Ergänzung zur ETF-Welt
Das Buch “Mit Top-Fonds auf Renditejagd” bricht erfrischend mit dem allgegenwärtigen Mantra, dass allein ETFs der Schlüssel zum erfolgreichen Vermögensaufbau sind. Es zeigt auf, dass aktiv gemanagte Fonds, wenn sie intelligent und strategisch eingesetzt werden, ein erhebliches Potenzial für zusätzliche Renditen bieten können. Die 5-Punkte-Strategie von Finanztest liefert hierfür einen bewährten und nachvollziehbaren Ansatz.
Wer bereit ist, die nötige Disziplin aufzubringen, seine Anlagen regelmäßig zu überprüfen und auf die Expertise von Finanztest zu vertrauen, kann mit dieser Strategie seine Renditeziele erreichen und das Beste aus beiden Welten – aktiven Fonds und ETFs – kombinieren.
Das Buch “Mit-Top-Fonds auf Renditejagd” ist für 22,90 Euro im Handel erhältlich oder online zu bestellen unter www.test.de/renditejagd.