Die Welt der Online Broker ist dynamisch und bietet Anlegern zahlreiche Möglichkeiten, ihr Kapital gewinnbringend einzusetzen. Insbesondere in Deutschland buhlen Anbieter wie Finanzen.net Zero und Trade Republic um die Gunst der Investoren. Beide überzeugen mit attraktiven Konditionen und einer breiten Palette an handelbaren Assets, doch bei genauerem Hinsehen offenbaren sich entscheidende Unterschiede, die für die Wahl des passenden Brokers ausschlaggebend sein können. Dieser detaillierte Vergleich hilft Ihnen, die Stärken und Schwächen beider Plattformen zu verstehen und eine fundierte Entscheidung für Ihre individuellen Anlagebedürfnisse zu treffen.
In diesem Artikel beleuchten wir die Gebührenstrukturen, das Produktangebot, Sicherheitsaspekte und zusätzliche Features von Finanzen.net Zero und Trade Republic. Das Wissen um diese Details ist entscheidend, um den optimalen Broker für Ihre Investitionen zu finden – sei es für Aktien, ETFs, Kryptowährungen oder Sparpläne. Für Anleger, die gerade erst in die Welt der digitalen Assets eintauchen, ist es auch wichtig zu verstehen, was eine kryptowährung für anfänger auszeichnet und welcher Broker hierfür die besten Voraussetzungen bietet.
Finanzen.net Zero: Kostenfreies Depot und umfangreiches Angebot
Finanzen.net Zero hat sich als attraktiver Online Broker etabliert, der vor allem mit seiner kundenfreundlichen Gebührenpolitik punktet. Die Depotführung ist komplett kostenfrei, und Ordergebühren fallen erst gar nicht an, sofern das Ordervolumen 500 Euro übersteigt. Liegt die Anlagesumme darunter, wird lediglich ein geringer Mindermengenzuschlag von 1 Euro erhoben. Diese Konditionen machen Finanzen.net Zero besonders für Kleinanleger und Einsteiger hochinteressant, da sie so auch mit kleinen Beträgen kostengünstig am Markt agieren können. Ein weiterer Pluspunkt sind die gebührenfreien Sparpläne, die das regelmäßige und disziplinierte Sparen erheblich erleichtern.
Vielfältige Auswahl an handelbaren Vermögenswerten
Das Angebot an handelbaren Assets bei Finanzen.net Zero ist beachtlich. Anleger haben Zugang zu über 8.500 Aktien, mehr als 2.200 ETFs, rund 200 ETCs und etwa 3.000 Fonds. Darüber hinaus stehen über 10.000 Aktien- und ETF-Sparpläne zur Verfügung, die eine breite Streuung und den Aufbau langfristiger Portfolios ermöglichen. Im Bereich der Derivate sind sogar rund 1,2 Millionen Produkte handelbar, was erfahrenen Anlegern vielfältige Strategien eröffnet. Besonders hervorzuheben ist auch das Angebot von über 55 echten Kryptowährungen, was Finanzen.net Zero zu einer interessanten Anlaufstelle für Krypto-Enthusiasten macht.
Hohe Sicherheit durch Baader Bank und Tangany GmbH
Die Sicherheit der Kundengelder und -werte hat bei Finanzen.net Zero höchste Priorität. Die Depotführung erfolgt durch die renommierte Baader Bank AG, die unter der strengen Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) steht. Eine gesetzliche Einlagensicherung schützt Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde. Ergänzend dazu bietet der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken eine freiwillige Absicherung bis zu 3 Millionen Euro, was ein hohes Maß an Vertrauen schafft. Für die Verwahrung von Kryptowährungen arbeitet Finanzen.net Zero mit der ebenfalls BaFin-beaufsichtigten Tangany GmbH zusammen, um die digitalen Assets sicher zu verwalten. Dies ist ein wichtiger Aspekt, um die Frage zu beantworten, ob ein bitpanda wallet guthaben ist zu niedrig eine sichere Option darstellt, da die Verwahrung bei solchen Brokern ähnlich reguliert ist.
Trade Republic: Günstiger Einstieg und zahlreiche Zusatzleistungen
Trade Republic hat sich seit seiner Gründung 2019 schnell als einer der führenden neo broker vs broker im Markt etabliert und ermöglicht einen unkomplizierten und kostengünstigen Zugang zu verschiedenen Investmentmöglichkeiten. Auch hier ist die Depotführung kostenfrei. Im Gegensatz zu Finanzen.net Zero fällt jedoch pro Order eine pauschale Fremdkostenpauschale von 1 Euro an, unabhängig vom Ordervolumen (ausgenommen Sparpläne). Dies ermöglicht ebenfalls den Einstieg mit kleinen Beträgen und bietet Zugang zu einer noch größeren Auswahl an Aktien und ETFs. Mit über 50 Coins ist das Angebot an Kryptowährungen ebenfalls sehr umfassend.
Breites Portfolio an Anlageklassen
Trade Republic überzeugt ebenfalls mit einem umfangreichen Portfolio. Anleger können aus rund 10.000 Aktien, zirka 2.700 ETFs (die auch bespart werden können) und rund 300.000 Derivaten wählen. Ein Alleinstellungsmerkmal ist das Angebot von über 600 Staats- und Unternehmensanleihen, welches das Portfolio für Anleger mit unterschiedlichen Risikoprofilen erweitert. Diese Vielfalt spricht sowohl Anfänger als auch erfahrene Investoren an, insbesondere in den wichtigen Kategorien Aktien und ETFs.
Innovative Extras und Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben
Durch den Erwerb einer Vollbanklizenz hat Trade Republic sein Angebot erweitert und bietet nun ein kostenloses Girokonto an. Ein besonderes Highlight sind die attraktiven Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben, die monatlich ausgezahlt werden und stets den aktuellen EZB-Leitzins widerspiegeln – und das ohne Einlagen-Limit.
Die dazugehörige Visa Debitkarte ermöglicht weltweit kostenloses Abheben von Bargeld (ab 100 Euro) und verzichtet auf Fremdwährungsgebühren. Kunden können Überweisungen tätigen, Rechnungen begleichen und das Konto als Gehaltskonto nutzen. Funktionen wie Saveback und Round up runden das Angebot ab.
Vertrauenswürdiger Partner dank BaFin-Regulierung
Trade Republic kombiniert die Vorteile eines modernen Brokers mit der Sicherheit einer voll regulierten deutschen Bank. Das Guthaben der Kunden ist durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro geschützt, wobei die BaFin die Einhaltung strenger Standards überwacht. Kundengelder, die nicht investiert sind, werden in Geldmarktfonds angelegt und sind als Sondervermögen geschützt, was bedeutet, dass sie im Falle einer Insolvenz von Trade Republic nicht in die Insolvenzmasse einfließen. Im Krypto-Bereich ermöglicht Trade Republic seit Kurzem auch die freie Bewegung digitaler Assets zwischen externen Wallets, was die Kontrolle über die eigenen Bestände deutlich erhöht und für viele Krypto-Enthusiasten ein wichtiges Kriterium ist. Dies bietet eine Alternative für diejenigen, die über ein bitpanda wallet guthaben zu niedrig klagen und mehr Kontrolle wünschen.
Direkter Vergleich: Finanzen.net Zero vs. Trade Republic
| Merkmal | Trade Republic | Finanzen.net Zero |
|---|---|---|
| Depotführungsgebühr | 0 € | 0 € |
| Ordergebühren | Fremdkostenpauschale von 1 € pro Order | Ab 500 € gebührenfrei, darunter 1 € |
| Handelbare Aktien | Rund 10.000 | Über 8.500 |
| Handelbare ETFs | Über 2.600 | Mehr als 2.200 |
| Kostenfreie ETF-Sparpläne | Über 2.600 | Rund 1.700 |
| Handelbare Fonds | – | Rund 3.000 |
| Handelbare ETCs | – | Rund 200 |
| Handelbare Derivate | Rund 300.000 | Rund 1,2 Millionen |
| Handelbare Kryptowährungen | Über 50 | Über 55 |
| Spread beim Kryptohandel | Variabler Spread, abhängig vom Markt | Bis zu 1,00 % vom Ordervolumen |
| Verwahrung von Kryptos | Bankregulierte Infrastruktur, Cold Wallet, Transfer möglich | Tangany GmbH Deutschland, kein Transfer auf eigene Wallets |
| Zusätzliche Vorteile | Kostenfreies Girokonto, Visa Debitkarte, Zinsen auf Guthaben | Regelmäßige Prämien-Aktionen |
| Einlagensicherung | Gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € | Gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 €, freiwillige ES |
| Regulierung | BaFin | BaFin |
| Handelsplätze | Lang & Schwarz (LS Exchange) | Gettex |
| Nutzerbewertungen | 4,6 Sterne (Apple), 4,4 Sterne (Google Play) | 4,7 Sterne (Apple), 4,6 Sterne (Google Play) |
Beide Broker bieten ein nahezu kostenloses Trading-Erlebnis, was sie für preissensible Anleger gleichermaßen attraktiv macht. Trade Republic punktet mit einem größeren Angebot in den Kategorien Aktien und ETFs sowie einem umfangreicheren Sparplanangebot. Zudem ist Trade Republic die bessere Wahl für Anleger, die von zusätzlichen Features wie einem kostenlosen Girokonto, attraktiven Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben und einer Visa Debitkarte profitieren möchten. Die Möglichkeit, finanzen zero krypto zu handeln, ist ebenfalls ein wichtiger Faktor für viele Nutzer, der bei beiden Brokern gegeben ist.
Finanzen.net Zero überzeugt mit gänzlich gebührenfreien Orders ab einem Volumen von 500 Euro und einer zusätzlichen freiwilligen Einlagensicherung über die gesetzliche Absicherung hinaus. Der transparente maximale Spread von 1,00 Prozent beim Kryptohandel ist ebenfalls ein Vorteil für bewusste Anleger.
Fazit: Welcher Broker ist der Richtige für Sie?
Die Entscheidung zwischen Finanzen.net Zero und Trade Republic hängt letztlich von Ihren individuellen Anlagepräferenzen und Prioritäten ab. Beide Plattformen bieten flexible Lösungen für moderne Investoren mit einem breiten Spektrum an Anlageklassen und niedrigen Gebühren, wenngleich jeweils nur ein Handelsplatz zur Verfügung steht.
Trade Republic ist ideal für Anleger, die ein umfassendes Ökosystem mit Girokonto, Debitkarte und Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben wünschen, gepaart mit einem breiten Angebot an Aktien und ETFs. Für Krypto-Anleger, die Wert auf die Möglichkeit legen, ihre digitalen Assets auf eigene Cold Wallets zu übertragen, bietet Trade Republic ebenfalls die passende Lösung.
Finanzen.net Zero ist die bevorzugte Wahl für alle, die Wert auf maximale Kosteneffizienz bei größeren Orders legen und von einer zusätzlichen freiwilligen Einlagensicherung profitieren möchten. Das breit gefächerte Angebot an Fonds und Derivaten spricht zudem Anleger an, die über Aktien und ETFs hinaus diversifizieren wollen. Krypto-Fans, die eine Übertragung auf externe Wallets nicht zwingend benötigen, finden hier ebenfalls ein attraktives Umfeld. Unabhängig von der Wahl bieten beide Broker hervorragende Möglichkeiten, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.