Die fondsgebundene Lebensversicherung bietet eine attraktive Kombination aus Renditechancen und Risikoschutz, ideal für den langfristigen Vermögensaufbau und die Altersvorsorge. Doch welche Investmentfonds passen am besten zu Ihrem Portfolio? Zurich unterstützt Sie mit vielfältigen Services und Produkten, um diese Entscheidung zu erleichtern und Ihr Vermögen nach Ihren individuellen Bedürfnissen zu gestalten. Entdecken Sie die Möglichkeiten, von professionell gemanagten Portfolios bis hin zu individuell zusammengestellten Investmentstrategien, die auch nachhaltige Kriterien berücksichtigen.
Clever investieren mit Zurich: Fondsauswahl leicht gemacht
Zurich bietet Ihnen intelligente Werkzeuge und Services, um die Auswahl der passenden Investmentfonds zu vereinfachen. Der FondsFinder ist Ihr persönlicher Assistent, mit dem Sie unsere Fondspalette auf Basis individueller Anlagekriterien filtern und Ihre Favoriten für eine persönliche Watchlist markieren können. Dieser Prozess ist so gestaltet, dass er Ihnen hilft, Ihre Investmententscheidungen smart und entspannt zu treffen.
Vielfältige Anlagestrategien für jeden Anlegertyp
Egal, ob Sie die Verwaltung Ihrer Anlagen lieber Profis überlassen oder selbst die Zügel in die Hand nehmen möchten – bei Zurich finden Sie die passende Lösung.
Comfort Service: Aktives Portfoliomanagement durch Experten
Der Comfort Service, verfügbar im Tarif “For Future Invest”, bietet Ihnen höchstmöglichen Komfort unter dem Motto „Portfolio as a Service“. Sie können sich entspannt zurücklehnen, denn Veranlagungsprofis treffen alle Investmententscheidungen. Die Fondsauswahl folgt dabei strengen Kriterien, wie dem Österreichischen Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte.
Fundbaskets: Nachhaltige Portfolios für verantwortungsbewusste Anleger
Unsere nachhaltigen Fundbaskets sind in den Tarifen “For Future Invest” und “Vario Invest” erhältlich. Durch die Verteilung Ihrer Investitionen auf verschiedene Investmentfonds bieten diese eine zusätzliche Sicherheit und Risikostreuung. Sie ermöglichen es Ihnen, Ihr Geld verantwortungsvoll zu investieren und Vermögen auf Basis nachhaltiger Veranlagungskriterien verwalten zu lassen. Wählen Sie den für Sie passenden Fundbasket entsprechend Ihres Ertrags-/Risikoverhältnisses aus. Ein Blick auf die verfügbaren Fundbaskets lohnt sich.
Beratungsassistent „Alfonds“: Ihr interaktives Portfolio nach Maß
Mit Alfonds, unserem innovativen Robo-Advisor für die Tarife “For Future Invest” und “Vario Invest”, erhalten Sie ein interaktives Portfolio, das exakt auf Ihre Wünsche und Ziele zugeschnitten ist. Alfonds berücksichtigt Ihre individuellen Vorgaben und Veranlagungsschwerpunkte, erstellt im Rahmen eines virtuellen oder persönlichen Beratungsgesprächs Ihr maßgeschneidertes Portfolio und liefert detaillierte Analysen.
Fondspalette: Individuelle Portfoliozusammenstellung für erfahrene Anleger
Für Anleger mit mehr Erfahrung bietet die Fondspalette in den Tarifen “For Future Invest” und “Vario Invest” die Möglichkeit, bis zu 10 Investmentfonds aus einer breit gefächerten Auswahl selbst zusammenzustellen. Unsere Fondspalette umfasst diverse Assetklassen und Anlageschwerpunkte. Der FondsFinder unterstützt Sie dabei, Ihre Lieblingsfonds zu selektieren.
Regelbasierte Fondsanlage (iCPPI): Kapitalabsicherung im Fokus
Das Anlagemodell der regelbasierten Fondsanlage (iCPPI) im Tarif “Premium Invest” basiert auf einer innovativen, dynamischen Wertsicherungsstrategie. Diese Strategie zielt darauf ab, Ihr investiertes Kapital abzusichern und gleichzeitig Ertragschancen an den Kapitalmärkten zu nutzen. Sie investiert in eine Kombination aus risikoreicheren Anlagen zur Wertsteigerung und sicherheitsorientierten Anleihefonds zur Kapitalerhaltung.
Zurich Produkte im Detail: Die fondsgebundene Lebensversicherung im Überblick
Zurich bietet mit seiner fondsgebundenen Lebensversicherung eine ideale Kombination aus Renditechancen und Risikoschutz für Ihre Altersvorsorge und den langfristigen Vermögensaufbau.
For Future Invest: Nachhaltigkeit im Fokus
Der Tarif „For Future Invest“ ist mit dem Österreichischen Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte zertifiziert und legt Wert auf einen ressourcenschonenden Beratungs- und Betreuungsprozess.
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Mögliche Risikoklasse | 1 – 7 |
| Empfohlene Risikoklasse | 3 – 6 |
| Empfohlener Horizont | unbestimmte Laufzeit oder 10 – 50 Jahre |
| Prämie | EUR 50 monatlich (laufend) oder EUR 5.000 (einmalig) |
| Fondswechsel | jederzeit und kostenlos möglich |
| Fondsanzahl | bis zu 10 nachhaltige Fonds (über den FondsFinder) |
| Nachhaltiges Ablaufm. | sukzessive Umschichtung in risikoärmere Fonds vor Laufzeitende (optional) |
| Nachhaltigkeits-Verspr. | Prämie wird stets auf Basis der Nachhaltigkeits-Kriterien des Umweltzeichens investiert |
Die vollständigen Produktmerkmale finden Sie im Produktsteckbrief im Downloadbereich sowie im Webfolder For Future Invest.
Lean Invest: Kostengünstige ETFs nutzen
Im Tarif „Zurich Lean Invest“ investieren Sie in eine Palette nachhaltiger ETFs. Das Ertrags-Risiko-Verhältnis wird durch Ihre Anlagepräferenzen und die gewählten Fonds bestimmt.
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Mögliche Risikoklasse | 1 – 6 |
| Empfohlene Risikoklasse | 2 – 5 |
| Empfohlener Horizont | lebenslang oder 10 – 20 Jahre |
| Prämie | EUR 100 monatlich (laufend) oder EUR 5.000 (einmalig) |
| Fondswechsel | jederzeit möglich |
| Fondsanzahl | maximal 10 Fonds pro Vertrag (Gewichtung je Fonds mind. 5%) |
| Angestrebte Höchstst. | Depotstand kann 5 Jahre vor Ablauf abgesichert werden (optional) |
Die vollständigen Produktmerkmale finden Sie im Produktsteckbrief im Downloadbereich.
Vario Invest: Uneingeschränktes Fondsuniversum
Der Tarif „Vario Invest“ ermöglicht die Auswahl von Investments aus einer breit diversifizierten Fondspalette mit vielfältigen Assetklassen, Anlageschwerpunkten auf Megatrends, Branchen oder Regionen. Sie legen Ihre Anlagestrategie und Ihr Ertrags-Risiko-Verhältnis selbst fest.
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Mögliche Risikoklasse | 1 – 7 |
| Empfohlene Risikoklasse | 3 – 6 |
| Empfohlener Horizont | unbestimmte Laufzeit oder 10 – 50 Jahre |
| Prämie | EUR 50 monatlich (laufend) oder EUR 5.000 (einmalig) |
| Fondswechsel | jederzeit und kostenlos möglich |
| Fondsanzahl | bis zu 10 Fonds wählbar |
| Nachhaltiges Ablaufm. | sukzessive Umschichtung in risikoärmere Fonds vor Laufzeitende (optional) |
| Gewinnsicherung | automatische Umschichtung von Gewinnen ab EUR 100 in risikoärmere Anlage (optional) |
Die vollständigen Produktmerkmale finden Sie im Produktsteckbrief im Downloadbereich.
Premium Invest: Kapitalabsicherung angestrebt
Im Tarif „Premium Invest“ kümmern sich Experten mithilfe eines finanzmathematischen Systems um Ihre Fondsanlage. Die Veranlagung wird laufend überprüft und bei Bedarf umgeschichtet, um das von Ihnen gewählte Niveau (50-80%) der Kapitalabsicherung zu erreichen.
| Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Mögliche Risikoklasse | 5 von 7 |
| Empfohlener Horizont | 10 – 50 Jahre |
| Prämie | EUR 50 monatlich (laufend) oder EUR 5.000 (einmalig) |
| Fondswechsel | automatisch im Rahmen der regelbasierten Fondsanlage (iCPPI) |
| Fondsanzahl | automatisch im Rahmen der regelbasierten Fondsanlage (iCPPI) |
| Finance Airbag | Verstärkte Umschichtung in risikoärmere Anlagen vor Ablauf (optional) |
| Angestrebte Höchstst. | Depotstand kann rechtzeitig vor Ablauf abgesichert werden (optional) |
Die vollständigen Produktmerkmale finden Sie im Produktsteckbrief im Downloadbereich.
Veranlagungskriterien und regulatorische Anforderungen
Unsere fondsgebundenen Lebensversicherungen mit freier Fondsauswahl ermöglichen die Anlage von Vermögen entsprechend Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen. Diese Produkte (Multi Option Products – MOPs) erfüllen Nachhaltigkeitskriterien wie die Anlage in ökologisch nachhaltige Investitionen gemäß der Taxonomie-Verordnung, nachhaltige Investitionen gemäß der Offenlegungsverordnung oder die Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Principal Adverse Impacts – PAI). ESG-Faktoren (Environmental, Social and Governance) – also Umwelt, Soziales und Unternehmensführung – sind dabei zentrale Bewertungskriterien.
Grafische Darstellung der ESG-Kriterien: Umwelt, Soziales und UnternehmensführungGrafik: Übersicht der drei ESG-Kriterien
Die Fondsauswahl in unseren Produkten kann unterschiedlichen Kategorien entsprechen:
- For Future Invest: Artikel 8 (Bewerbung ökologischer und sozialer Merkmale) oder Artikel 9 (Anstreben konkreter Umweltziele). Weitere Informationen finden Sie im Fondsfinder.
- Vario Invest: Artikel 6 (Integration von Nachhaltigkeitsrisiken), Artikel 8 oder Artikel 9.
- Lean Invest: Artikel 8 oder Artikel 9.
- Premium Invest: Dieses Produkt berücksichtigt nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten gemäß der Taxonomie-Verordnung und gilt daher nicht als „nachhaltiges Versicherungsanlageprodukt“ im Sinne der EU-Kriterien.
Nachhaltige Geldanlage bezeichnet Investitionen, die ESG-Faktoren in Analyse und Entscheidung einbeziehen, um ökologische, soziale und unternehmerische Ziele zu erreichen.
Sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis bei gleichzeitig sehr gutem Service.
Johann W. aus Kärnten, Zurich Kunde
Auszeichnungen und Qualitätssiegel
Zurich wird regelmäßig für seine Versicherungen und Services ausgezeichnet. So erhielt beispielsweise die fondsgebundene Lebensversicherung Zurich For Future Invest das Österreichische Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte.
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Österreichisches Umweltzeichen für nachhaltige FinanzprodukteFür die nachhaltig fondsgebundene Lebensversicherung Zurich For Future Invest
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